Valores
profesionalidad, confianza, honestidad, transparencia, discreción y confidencialidad
Las claves del éxito
Diversificación
Diversificar entre diferentes tipos de activos, sectores y mercados para conseguir la mejor rentabilidad ajustada a riesgo de la cartera de inversión.
Simplificación
Diseñar y ejecutar un plan de inversión a largo plazo flexible pero simple que nos permita realizar ajustes en función de la evolución de los mercados.
Paciencia
Las empresas para generar riqueza para sus accionistas deben completar las distintas etapas de su ciclo de producción o de prestación de servicios: inputs, transformación, venta outputs, cobro, distribución de beneficios.
¿Por qué asesoramiento financiero independiente?
¿Si tuvieras una enfermedad grave que necesitara asistencia médica y tuvieras dos opciones : por un lado un doctor que sólo puede recetarte los fármacos del hospital donde trabaja aunque estos no sean los mejores del mercado ni los más baratos y por otro un doctor que trabaja en exclusiva para ti y que puede recetarte los mejores fármacos del mercado en términos de beneficios para tu salud y de ahorro en costes, cual de los dos doctores escogerías ?
¿Siguiendo el mismo ejemplo si por un lado un doctor que trabaja para un hospital recibe incentivos por recetarte los fármacos que se elaboran en el laboratorio del mismo grupo empresarial al que pertenece su hospital y por otro un doctor que trabaja en exclusiva para ti y que no recibe incentivos de ningún hospital o laboratorio sino que únicamente percibe sus ingresos de las comisiones que tú le remuneras por sus servicios, cual de los dos doctores escogerías?
Si has entendido las implicaciones de estos ejemplos, entonces ya has entendido los factores más importantes, en mi opinión, de la industria de distribución de fondos en España: retrocesión, conflicto de interés y asesoramiento financiero independiente.
Sino lo has entendido estaré encantado de explicarte personalmente como un inversor por pasar de estar invertido en fondos convencionales a estar invertido en clases limpias de fondos u otros tipos de fondos como fondos indexados o de gestión pasiva o ETF´s puede reducir sus costes en un 30% (Funds People 23.05.23 "Cuanto puede ahorra un inversor si invierte en clases limpias").
Si deseas saber para quien trabaja realmente tu agente financiero sigue la pista del dinero, si tu no le estas pagando directamente mediante el abono de comisiones explicitas entonces no trabaja para ti.
Si crees que no estas pagando entonces tienes un problema porque desconoces la cuantía de las comisiones implícitas que estas abonando y su impacto en la rentabilidad a largo plazo de tus inversiones.
Soluciones a medida
nos adaptamos a tu diversidad
